WAVE Total Return Fonds R auf einen Blick

Hier finden Sie alle relevanten Daten zum WAVE Total Return Fonds R, also beispielsweise Risikoklasse, die Identifikationsnummer, und, was Sie als Anleger besonders interessieren dürfte, alle Kosten und Gebühren, die bei einem Investment anfallen.

Allgemeine Angaben:

Auflagedatum: 28.12.2007

Geschäftsjahr: 01. November – 31. Oktober

Ertragsverwendung: ausschüttend

Der Fonds schüttet jährlich Mitte Dezember die ordentlichen Erträge (d.h. die vereinnahmten Zinsen und Dividenden) aus; Kursgewinne werden in der Regel wieder angelegt.

Risikoklasse 3 (gewinnorientiert)

Fonds werden in Risikoklassen eingeteilt, um dem Anleger eine Orientierungshilfe zu bieten. Das Spektrum reicht von der Risikoklasse 1 (beispielsweise Geldmarktfonds) mit größtmöglicher Sicherheit und – in der Regel – geringster Rendite bis zur Risikoklasse 4 (Branchenfonds, Länderfonds) für risikobewusste Anleger. Bei der Risikoklasse 3 halten sich Risiko und Rendite in etwa die Waage. Allerdings erwartet der Anleger einen Ertrag über dem inländischen Zinsniveau. Risiken bestehen in den normalen Zins-, Währungs- und Aktienschwankungen, sowie in der Bonität des Emittenten (Herausgeber des Wertpapiers). Aus diesem Grund sollte der Anleger bei dieser Anlageform eine längere Anlagedauer einplanen, um mögliche Preisschwankungen auszugleichen.

WKN: A0MU8A

Die Wertpapierkennnummer ist ein sechsstelliger Zahlencode für in Deutschland gehandelte Wertpapiere und dient der eindeutigen Identifizierung des Papiers. Die WKN wird perspektivisch von der ISIN ersetzt.

ISIN: DE000A0MU8A8

Die ISIN (International Security Identification Number) dient, wie ihre Vorgängerin, der Identifizierung eines Wertpapiers. Die ersten beiden Stellen geben Auskunft über die nationale Herkunft der Anlage (In diesem Fall bedeutet das Länderkürzel DE Deutschland, ergänzt um die WKN und eine Prüfziffer).

KAG (Kapitalanlagegesellschaft: LBBW Asset Management Investmentgesellschaft mbH)

Unter einer Kapitalanlagegesellschaft oder Investmentgesellschaft verstehen wir ein Unternehmen, das Investmentfonds auflegt und verwaltet. Ihre Tätigkeit wird nach dem deutschen Investmentgesetz von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht.

Berater: WAVE Management AG

Die WAVE Management AG wurde am 
18. Januar 2000 in Hamburg gegründet.
Als von der BaFin zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut übernehmen wir für unsere Kunden die Beratung in allen Fragen des Asset-Managements. Auch die Begleitung bei der strategischen Asset-Allocation und Mandate zur Steuerung von Publikum- und Spezialfonds gehören in unser Beratungsangebot. Mit den genannten Leistungen sprechen wir institutionelle Anleger an. Die Unterstützung bei der Wiederanlage fälliger Lebensversicherungen steht im Mittelpunkt unseres Privatkundengeschäfts. Außerdem managt die WAVE derzeit Fonds für private Anleger wie z.B. den WAVE Total Return Fonds R.

Unsere Kunden sind aufgrund unserer langjährigen, fundierten praktischen Erfahrung vor allem Versicherungen. Aber auch Pensionskassen, Versorgungswerke, Stiftungen und sonstigen Unternehmen steht unser Dienstleistungsangebot offen.

Depotbank: LBBW Landesbank Baden-Württemberg

Als Depotbanken bezeichnen wir Geldinstitute, bei denen die Wertpapiere des Investmentfonds hinterlegt sind.

Kosten, Preise und Gebühren

Ausgabeaufschlag: 3%

Der Ausgabeaufschlag, auch Agio oder Vertriebsprovision genannt, fällt einmalig beim Ankauf eines Investmentfonds an. Der Investitionsbetrag beinhaltet den Ausgabeaufschlag. Das bedeutet beispielsweise: 10.000 € werden vom Kunden bezahlt, 9.708,74 € werden im Fonds angelegt und verzinst. Die Differenz dient der Deckung von Vertriebs- und Beratungsleistungen.

Rücknahmeabschlag: entfällt

Bei einem Verkauf erhalten Sie den Rücknahmepreis (Gesamtvermögen des Fonds, dividiert durch die Anzahl der ausgegebenen Fondsanteile) ohne weitere Abschläge.

Erstausgabepreis: 50€ (zzgl. Ausgabeaufschlag)

Der Erstausgabepreis ist, wie der Name bereits andeutet, der Preis, der zur Zeit der Erstausgabe des Papiers anfällt. Idealerweise gilt dieser Preis nur einen Tag, dann haben sich in der Regel die Vermögenswerte schon zum Positiven verändert. Anschließend erwerben unsere Kunden die Fondsanteile zum jeweiligen Ausgabepreis (Rücknahmepreis zzgl. Ausgabeaufschlag).

Verwaltungsvergütung: 0,50% p.a.

Die Verwaltungsvergütung deckt die internen Kosten der Fondsgesellschaft (z.B. technische Abwicklung von Käufen / Verkäufen, sowie die interne Fondsbuchhaltung), wird aber auch für die Honorierung externer Kosten beispielsweise von Wirtschaftsprüfern und Steuerberatern des Fonds eingesetzt.

Depotbankvergütung: 0,05% p.a.

Die Depotbankvergütung erhält die Depotbank für die Verwahrung der Wertpapiere und die damit verbundenen weiteren Dienstleistungen für den Fonds.

Management-Fee (zzgl. der performanceabhängiger Vergütung):0,30%p.a.

Abgedeckt werden die Kosten unseres Fondsmanagements. Wenn wir für den Anleger mehr als 5,50 % im Geschäftsjahr (nicht im Kalenderjahr) erwirtschaften, erhalten wir von der über 5,5 % liegenden Performance 10 % als "performanceabhängige Vergütung (paV)". Andernfalls fällt keine paV an.

BVI-Methode

Verfahren zur Berechnung der Wertentwicklung eines Fonds, die vom Verband der Fondsbranche, dem BVI Bundesverband Deutscher Investmentgesellschaften, verwendet wird. Dabei wird die Ausschüttung wiederangelegt und die Kosten der Anlage wie Ausgabeaufschlag, Rücknahmespesen, Depotgebühren oder Kontoführungsgebühren werden nicht berücksichtigt. Die so errechnete Wertentwicklung eines Fonds entspricht in der Regel nicht dem tatsächlichen Anlageergebnis, ermöglicht jedoch den Vergleich der Managementleistung verschiedener Fonds mit ähnlichem Anlageschwerpunkt, ohne dass diese durch die Gebührengestaltung verzerrt wird.

TER: 0,93%

Die "Total Expense Ratio" (Gesamtkostenquote) gibt Aufschluss über die Gesamtkosten, die bei einem Investmentfonds jährlich anfallen (Verwaltungskosten, Depotbankvergütung, Management-Fee und ggf. auch eine performanceabhängige Vergütung). Sie werden im Jahresbericht als Prozentsatz des durchschnittlichen Fondsvolumens – bezogen auf das abgelaufene Geschäftsjahr – ausgewiesen. Nicht enthalten sind eine mögliche Vertriebsprovision (Ausgabeaufschlag) sowie innerhalb des Fondsvermögens anfallende Transaktionskosten. Die TER wird immer rückwirkend berechnet, deshalb sind Schwankungen im Vergleich mit Vorjahren möglich. Die Gesamtkostenquote wurde geschaffen, um die Kosten für den Privatanleger vergleichbarer zu machen.